1. شناسایی و احراز هویت مشتری (KYC)

• تمامی کاربران باید هویت خود را از طریق مدارک معتبر شناسایی کنند.
• اطلاعات هویتی مانند نام، تاریخ تولد، آدرس و مدرک شناسایی (کارت ملی، پاسپورت) باید ارائه شود.
• صرافی‌ها و مؤسسات مالی باید مشتریان خود را در طول دوره استفاده از خدمات، بررسی کنند.

2. نظارت بر تراکنش‌ها

• تمامی تراکنش‌های مالی باید تحت نظارت باشند تا تراکنش‌های مشکوک شناسایی شوند.
• تراکنش‌های با حجم بالا یا غیرمعمول باید بررسی و در صورت لزوم گزارش شوند.

3. گزارش‌دهی به مقامات قانونی

• هرگونه تراکنش مشکوک باید به مقامات نظارتی و قانونی گزارش شود.
• این گزارش‌ها شامل اطلاعات مربوط به مشتری، جزئیات تراکنش و دلایل مشکوک بودن آن می‌شود.

4. آموزش کارکنان

• کارکنان باید دوره‌های آموزشی درباره شناسایی تراکنش‌های مشکوک و قوانین ضد پولشویی را بگذرانند.
• این آموزش‌ها باید به‌طور منظم به‌روزرسانی شوند.

5. استفاده از سیستم‌های نظارتی پیشرفته

• استفاده از نرم‌افزارهای پیشرفته برای شناسایی الگوهای مشکوک در تراکنش‌ها الزامی است.

6. حفظ محرمانگی

• تمام اطلاعات مشتریان و تراکنش‌ها باید با رعایت اصول حفاظت از داده‌ها نگهداری شوند.
• دسترسی به اطلاعات حساس باید محدود به افراد مجاز باشد.

7. توقف تراکنش‌های مشکوک

• در صورتی که یک تراکنش مشکوک به پولشویی شناسایی شود، باید به‌طور موقت متوقف و بررسی شود.
  

  با استفاده از خدمات ویکی اکسچنج، کاربر متعهد می‌شود که قوانین و مقررات این سایت را به طور کامل مطالعه کرده و آن‌ها را پذیرفته است.

•  برای مطالعه کامل قوانین می توانید لینک زیر را مطالعه فرمایید.

• https://wikixchange.com/role/